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先是跟银行通了下电话,其中一家要这要那资料,比当初申请信用卡时麻烦得多,不过总算是在进行中,大概说利息在10%, 还说与信用卡每天算利息是不同的. 具体计划没看到.不太理解这具体不同在哪里.
然后一家说你去找CCS吧, 去了CCS,讲了一下大概的还款方式和步骤. 基本是有他们和银行进行协商出一个债务重组的计划. 当然他们保证不能给你做计划,如果5年或最多6年根本没希望还完的话. 能做计划的他们也不保证能被银行批准,不过他们和银行这么熟,基本上能递上去,大多谈得拢. 中间的过程也要花上时间,当时接电话的说也许要几个月,其中每个月该还的还是要还,不还的话银行照样出律师信什么的.可以冻帐户,可以去申请封资产.
拜二去见议员,很多人排队,我去得比较早.见了一个专门管finance的, 人态度很好, 说你先跟银行谈,如果难谈我帮你写信给它们, 我说了一家,她就说先写给这家,其他的你先谈. 我问起法律上的问题,她就给了一个免费的法律咨询的组织的电话, 让我和他们预约.
总体感觉还是无论谈拢还是谈崩, 总是要问人借尽可能多的长期免息或低息的款项来清银行这边的债务.
因为谈拢,利息不是我要的那么低, 谈崩,如果还还不了,那就是本金加律师费加利息直到破产. 据CCS讲法,银行把你告破产, 损失的只是可能的利息, 新加坡没有自动脱离穷籍的说法, 除非债务还清, 或则债主们同意不追讨了.
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