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以前新加坡的退休制度的诟病就是，CPF里攒的钱花完了就完了，要是钱花完了人还在，那估计就得去小贩中心端盘子了。
这几年政府出了CPF Life, 改变了这个情况。
到了55岁，CPF里就自动多了一个Retirement Account (RA)户头，然后从你的OA和SA中会转一笔钱进RA,
至于数额，
如果你有房子，可以选择只转Basic Retirement Sum(BRS), 今年（如果你今年到55岁）是85500，那么到你65岁的时候就可以终身每月领取大概750
也可选择转Full Retirement Sum(FRS，2倍的BRS),今年是171000，65岁后终身每月可以领取大概1400每月。
也可以选择Enhanced Retirement Sum (EFS,3倍的BRS), 今年是256500, 65岁后终身可以领取大概2000每月。
FRS每年都会调整，按照现在的增长速度，2040年大概是28万
55岁，选择转出以上的sum到RA后，你OA和SA的钱就可以自由取出了.
但我建议不要55岁一次性把余额取出（除非你有更好的理财渠道），而是把钱留在CPF里继续挣2.5%或4%的利息，按需取钱，现在从CPF取钱也方便很多了，基本是随时可取，不像以前，好像一年才能取一次。而且你把CPF的钱一次性取出来之后想再放回去就不容易了。
所以55岁之后你就把CPF当成一个高利息的ATM吧。
另外还有人问，假设我set aside了FRS 17万，可我就活到70岁，才领了5年的退休金就不在了，那不是赔了？
别担心，政府会把放在你RA的FRS, 扣除你这些年领的退休金，余额和你CPF里的其他余额一起给你的受益人。
所以回答你最开始的问题，是的，这样操作就是为了有个稳定的4%的收益，用来cover自己的基本退休保障
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