求凡人大神分析一下这三家目前的配套对比知道目前dbs fixed 1.8. uob有啥优势啊？还有dbs的应对配套多久之后能出？马上要拿配套了，等着呢～

DBS新配套还没宣布，不清楚具体啥时候推出反正已经收到内部消息了，应该最早下个月吧，毕竟七月的促销还在。 另外即便OCBC，UOB，DBS这三家的浮动配套之前都是1.8%头三年，我还是推荐DBS。这里还是有区别的。 DBS用的FHR18指数，也就是18个月定存利息，目前是0.6%； OCBC 和UOB用的是36个月定存利息指数，目前是0.65%； 正常逻辑是定存时间越久利息越高。如果银行要加息，肯定也是优先加长期定存利息而不是短期定存利息。所以看起来结果都是1.8%，DBS的配套稳定性高过另外两家。我问了DBS有没有三年定存配套，他们没有，只有两年的，利息1%。所以比较起来我会觉得明显DBS风险更低。 当然DBS也不是万能的，他们贷款真的非常非常保守。我有客户语焉不详的被DBS拒了贷款，然后换别的银行拿到了。外国人贷款我会偏好UOB和CIMB，各种方便。

UOB的优势是show fund只要看一次申请贷款时候如果贷款不够，可以拿一部分首付的钱开一个美金账号存进去给银行看一下就能top up贷款。DBS和OCBC要看两次。如果二手房问题不大，因为贷款发放前一周左右看存款，看完了依然可以拿钱去付首付，打时间差。如果是新开盘的楼盘，要看两次show fund就会资金紧张，因为贷款发放可能9-12个月以后，到时候还得在首付以外准备这笔show fund. 类似的贷款政策CIMB也有，他们更加方便中国土豪，从中国的银行开存款证明就行，不用倒腾钱来坡。但是CIMB的浮动配套比较渣，期房中国土豪贷款我们还是推荐UOB，他们需要在中国大华银行开户存三个月存款。这个点子还是一个留澳的海龟帅哥搞出来的。除了这两家别的本地银行都不接受海外存款证明贷款。 我是保守派的，我最放心DBS，由于它的地位决定了他们在贷款上乱搞的几率很低。别的银行如果出短期固定利息贷款也可以拿，看个人需求，比如买了BTO过两年肯定要卖房的，那当然是拿maybank 1.68%两年目前市面上最便宜的固定利息配套，没必要拿1.8%固定三年的

DBS新配套还没宣布，不清楚具体啥时候推出反正已经收到内部消息了，应该最早下个月吧，毕竟七月的促销还在。 另外即便OCBC，UOB，DBS这三家的浮动配套之前都是1.8%头三年，我还是推荐DBS。这里还是有区别的。 DBS用的FHR18指数，也就是18个月定存利息，目前是0.6%； OCBC 和UOB用的是36个月定存利息指数，目前是0.65%； 正常逻辑是定存时间越久利息越高。如果银行要加息，肯定也是优先加长期定存利息而不是短期定存利息。所以看起来结果都是1.8%，DBS的配套稳定性高过另外两家。我问了DBS有没有三年定存配套，他们没有，只有两年的，利息1%。所以比较起来我会觉得明显DBS风险更低。 当然DBS也不是万能的，他们贷款真的非常非常保守。我有客户语焉不详的被DBS拒了贷款，然后换别的银行拿到了。外国人贷款我会偏好UOB和CIMB，各种方便。

请问公布的时候会在惠常划算通知大家么？

今天跑去ocbc branch问了说是repricing（因为我现在就是ocbc的mortgage)不能直接在branch办，必须等另外一个部门的职员改天联络我才能办。而且配套不一样。 楼主有什么contact可以share一下么？谢啦

今天跑去ocbc branch问了说是repricing（因为我现在就是ocbc的mortgage)不能直接在branch办，必须等另外一个部门的职员改天联络我才能办。而且配套不一样。 楼主有什么contact可以share一下么？谢啦

UOB的优势是show fund只要看一次申请贷款时候如果贷款不够，可以拿一部分首付的钱开一个美金账号存进去给银行看一下就能top up贷款。DBS和OCBC要看两次。如果二手房问题不大，因为贷款发放前一周左右看存款，看完了依然可以拿钱去付首付，打时间差。如果是新开盘的楼盘，要看两次show fund就会资金紧张，因为贷款发放可能9-12个月以后，到时候还得在首付以外准备这笔show fund. 类似的贷款政策CIMB也有，他们更加方便中国土豪，从中国的银行开存款证明就行，不用倒腾钱来坡。但是CIMB的浮动配套比较渣，期房中国土豪贷款我们还是推荐UOB，他们需要在中国大华银行开户存三个月存款。这个点子还是一个留澳的海龟帅哥搞出来的。除了这两家别的本地银行都不接受海外存款证明贷款。 我是保守派的，我最放心DBS，由于它的地位决定了他们在贷款上乱搞的几率很低。别的银行如果出短期固定利息贷款也可以拿，看个人需求，比如买了BTO过两年肯定要卖房的，那当然是拿maybank 1.68%两年目前市面上最便宜的固定利息配套，没必要拿1.8%固定三年的

谢谢科普想问以下，在现在的情况下是不是借的越少越好？ 有些人觉得现在interest rate很底，所以借的越多越好。如果被批可以借多少就借多少。 有些迷惑到底哪种比较好

DBS新配套还没宣布，不清楚具体啥时候推出反正已经收到内部消息了，应该最早下个月吧，毕竟七月的促销还在。 另外即便OCBC，UOB，DBS这三家的浮动配套之前都是1.8%头三年，我还是推荐DBS。这里还是有区别的。 DBS用的FHR18指数，也就是18个月定存利息，目前是0.6%； OCBC 和UOB用的是36个月定存利息指数，目前是0.65%； 正常逻辑是定存时间越久利息越高。如果银行要加息，肯定也是优先加长期定存利息而不是短期定存利息。所以看起来结果都是1.8%，DBS的配套稳定性高过另外两家。我问了DBS有没有三年定存配套，他们没有，只有两年的，利息1%。所以比较起来我会觉得明显DBS风险更低。 当然DBS也不是万能的，他们贷款真的非常非常保守。我有客户语焉不详的被DBS拒了贷款，然后换别的银行拿到了。外国人贷款我会偏好UOB和CIMB，各种方便。

refinancing的也能拿到这么好的利率吗，我们三年锁定的利率早在去年就到了，现在是每三个月浮动利率在付，不知道推出的新配套老顾客也有优惠吗？另外如果选择锁定三年要是有存款了提前还贷100k可以吗，还是要等三年以后呢？银行小白求教。

没事，DBS有应对，还没宣布，大家等会，嘿嘿一直觉得OCBC夹在DBS和UOB中间略尴尬，因为另外俩各有强大优势。OCBC最近狂涨board rate实在令人后怕

re-finance可以，re-pricing不可以

DBS FHR+1%，无锁定，只给两个盘，醉了不懂高层咋想的... “Lake grande/Treasure crest Only. 1%+ FHR18 throughout. No lock in. Limited time only. Bank may withdraw the package at any time without any prior notice. ” UOB也针对TC推了一个新配套，第一年1.5%多，后两年1.6%多一点，看来银行也知道TC好卖抢客户，一天7成就是好几百客户

DBS和UOB的可以再详细一点么，谢谢xmlzj

见内DBS FHR+1% through out; UOB 1st yr FDPR+0.86%=1.51%; 之后FDPR+1% 这俩都没有lock in,都只给买lake grande和treasure crest这俩盘的客户

不公平，为啥只给那两个公寓。抗议！

UOB的优势是show fund只要看一次申请贷款时候如果贷款不够，可以拿一部分首付的钱开一个美金账号存进去给银行看一下就能top up贷款。DBS和OCBC要看两次。如果二手房问题不大，因为贷款发放前一周左右看存款，看完了依然可以拿钱去付首付，打时间差。如果是新开盘的楼盘，要看两次show fund就会资金紧张，因为贷款发放可能9-12个月以后，到时候还得在首付以外准备这笔show fund. 类似的贷款政策CIMB也有，他们更加方便中国土豪，从中国的银行开存款证明就行，不用倒腾钱来坡。但是CIMB的浮动配套比较渣，期房中国土豪贷款我们还是推荐UOB，他们需要在中国大华银行开户存三个月存款。这个点子还是一个留澳的海龟帅哥搞出来的。除了这两家别的本地银行都不接受海外存款证明贷款。 我是保守派的，我最放心DBS，由于它的地位决定了他们在贷款上乱搞的几率很低。别的银行如果出短期固定利息贷款也可以拿，看个人需求，比如买了BTO过两年肯定要卖房的，那当然是拿maybank 1.68%两年目前市面上最便宜的固定利息配套，没必要拿1.8%固定三年的