翻倍数意味着70岁前可以选择加倍多少倍基本保额赔付。70岁前加倍数可以选择1，2，3，4，5，6，7一共7种倍数。　

以70岁前加倍之后为50万举例。对应上面不同倍数的基础保额就是50万（1倍），25万（2倍），16.7万（3倍），12.5万（4倍），10万（5倍），8.3万（6倍），7.1万（7倍）。　

不管什么倍数，赔付保额标准都是赔付（加倍之后保额），和（基础保额+分红）这两个的最高值。。对于3，4，5，6，7倍来说差不多70岁前都是赔50万保额，70岁以后保额就是基础保额+分红，因为倍数高的话，70岁前分红加基础保额一般超不过加倍之后保额。。所以可以看到同样70岁前加倍后都是50万，上面加倍数越少，基础保额就越多，70岁之后的保额就越多，所以倍数越少的保费就越贵。。。。1，2倍则大多数情况下70岁前（基础保额+分红）就会超过加倍之后保额。

所以不同倍数就适合不一样的人群了。如果本身希望侧重保70岁前这段家庭责任重的时光的话，希望70岁前赔付的保额多一点，每年保费现金流占用的少一点的话，应该选5，6，7倍比较好。这样保费不会太贵，70岁前保额和总保费比很高，70岁前保额也很够。70岁之后本身几十年通货膨胀到时候钱也没有数字上差1w就真的实际购买力差1w那么多了。这种倍数我会一般推荐给40岁以上一定要买whole life plan的客户。5，6，7倍也可以看作70岁前多加了多一点term的感觉。保费低一点，70岁前保障会很好。

另外一种就是如果年纪不大，希望70岁之后保额可以比70岁前保额多。现金流充足，觉得多交些保费希望70岁之后保额多一点的话，或者是希望把whole life当储蓄保单用。觉得可以后期数字上回本多一点。如果你看了不同倍数对比表觉得70岁之后比70岁前保额递增，断保价值又多觉得很舒服。现金流多一点觉得不影响啥的话。这种念想就选1，2，3倍的比较多。

没提4倍嘛。4倍是给选择性综合症的宝宝们的吖OvO。