可不要小看CPF的那些钱你的20%加上雇主的额外的15%,很大一笔呢。 这样考虑的话,你的国内的薪水绝对不划算的。
国内的20%税是交了就没了,CPF20%交了,以后要长期留在新加坡买房也好,离开新加坡取出CPF也好,都还是你自己的,何况雇主额外的15%?
象楼主这样对于long term还不是很清楚的年轻人来说,不算CPF是对的
如果长期来讲不在新加坡带着,CPF就是你的一个牵挂,钱在那里,却不是你的。
楼主这么纠结着,突然有一天发现自己ordinary account里面已经有好几万了,那时候再回去就是纯感性的问题了,理性上怎么算回去也很难划算。
当然新加坡政府的目的就达到了。
楼主这么纠结着,突然有一天发现自己ordinary account里面已经有好几万了,那时候再回去就是纯感性的问题了,理性上怎么算回去也很难划算。
当然新加坡政府的目的就达到了。