膜拜高收入！

可见lz对未来经济方面很保守，

那么他肯定不会是现金+现住房=首期

吃吃喝喝能花什么钱，
你家娃不还是小宝宝么

40岁
家庭资产配置的配置是个问题
且不说贷款占每个月收入几何
其他的配置，保险也好，投资也好，都是什么比例？
这些大概有数了。
买房的月供其实是小问题了。
就算没工作，是否有生活储备，是否有投资的被动收入。这些如果都有的话，月光也不怕啊

一门一个月五六百，两门就是1000-1200了，没说错呀～

TLL还好啦 比幼儿园学费便宜多了……
俩娃一起的时候。。

月入一万,房贷占1/3的风险还是高于月入4万 房贷占1/2啊，看比例，也得看绝对数字

让马爸爸这种花一半攒一半也不现实

不过不行就卖了换回小房子呀，好像也没有什么

存款:开销:房贷的比例,

如果各占三分之一,3年后如果失业后存款还可以支撑房贷+生活1年半.

如果房贷已经占1/2了你觉得存款能支撑多少?

这么低的利率，就是要多借，担心太多了，1/3完全没有问题，不多借最后才是亏
40岁正当年，怕什么呢？再不济就是卖了住回HDB，最后的兜底保障一直在。。。
我认为关键的是你买了个什么房子。。。

感觉自己买就是多出个downpayment买个peace of mind。我是没享受到租房的好处。索性自己买了清清爽爽。

失业还不起月供就只能卖掉了~
小坡鸟不拉粑粑的地方hdb一整套也就一千多吧，而且失业几个月就可以qualify自己买BTO了哈哈

先看消费，假设月供6k，租金5k(出租的市场行情)，家庭收入20k每月，那么住房的消费支出占月收入的25%了。这个支出比例是否合适，每个家庭的偏好不一样，自己觉得舒服就好。

再看投资属性，需要考虑租售比和长远房产增值前景。
投资还需要横向对比其他投资方式的收益率和风险。
资产多的还要考虑鸡蛋不要放在一个篮子里，降低风险。


另外先考虑的是风险，利率上升，失业，其它支出增加导致的现金流问题。

我就总担心万一以后哪天老无所依流落街头..

只看到买车的人车越换越好。
有但是很少看到买了车的人卖车或者越换越差的。

人生不要去算计，很多无形的蝴蝶效应是潜移默化会改变你的。
结论就是想了就说明你已经ready了，买吧。