71- 73岁：

政府医院级别的保单 - Advantage
基础保单保费是$2,184，可以使用Medisave支付1,785，剩下的$399用现金支付。

可选的现金部分Rider：
Deluxe Care Rider保费是$1,245，使用现金支付。
Classic Care Rider保费是$587，使用现金支付。


私立医院级别的保单 - Preferred
基础保单保费是$3,998，可以使用Medisave支付1,785，剩下的$2,213用现金支付。

可选的现金部分Rider：
Deluxe Care Rider保费是$4,257，使用现金支付。
Classic Care Rider保费是$1,814，使用现金支付。


74 - 75岁：

政府医院级别的保单 - Advantage
基础保单保费是$2,519，可以使用Medisave支付$1,875，剩下的$644用现金支付。

可选的现金部分Rider：
Deluxe Care Rider保费是$1,469，使用现金支付。
Classic Care Rider保费是$702，使用现金支付。


私立医院级别的保单 - Preferred
基础保单保费是$4,528，可以使用Medisave支付$1,875，剩下的$2,653用现金支付。

可选的现金部分Rider：
Deluxe Care Rider保费是$4,634，使用现金支付。
Classic Care Rider保费是$2,032，使用现金支付。

私立医院级别的保单，可以报销到私立医院标准单间，还有公立医院所有级别病房的账单。这个范围是最广的。

公立医院级别的保单，可以报销到公立医院A级病房（也是单间）以及以下级别病房的账单。如果持有公立医院保单，但是去了私立医院住院就医，那么在报销的时候，保单就会打个折扣，学名叫做Pro-ration Factor，比如只处理总账单的50%，另外那50%完全自付。

还有一个公立医院B1级病房以下的保单，顾名思义就是最高可以报销到公立医院B1级别的病房，最高双人间，还有B1以下级别的病房，B2或者C级。如果住到了公立医院单人间A级，或者私立医院的话，同样会有上面提到的那个Pro-Ration Factor，按照不同的比例处理。

我爸妈拿LTVP但经常呆几个月就轮流回国下，这种情况买旅游险好还是NTUC好(比如avdantage+Classic Care Rider)?

在新加坡的最少4个月的居住期是怎么算的，不可以累积？

需要选择可以保境外的旅游险，同时看是否保原有疾病，还有各个项目的保障限额是否足够。天数越长，保费就越高。

投保本地的住院保险，要考虑到万一发生什么严重的事情不能回国治疗的情况下，只能在本地治疗。外国人的医药费用都是顶天的高啊。如果经常过来住一段时间的话，还是可以考虑投保本地的住院保险的，趁着健康投保以后就不用担心医药费用了。

持LTVP能够投保的个人意外险比较少了，还有年龄限制，一般过了65岁就不能投保了，而且也只能延期到75岁左右，具体保单会有些差别。没听过4个月的居住期，不过个人意外险逻辑上要长期居住在新加坡。如果更改了常居地，需要通知保险公司，看他们能否继续保障。

这里的旅游险只指短期过来在国内买的能报海外的旅游险，不是在新加坡买的旅游险吧，国内买的从价格上来说肯定是便宜一点，但是缺点是你在新加坡住院得先用现金支付，然后再回国报销，而且报销比例是按照国内保险公司的标准来，有很大的不确定性，买本地住院险就是直接报销，没有现金压力，至于国内旅游险保多长时间，这个各个保险公司都不一样，我知道泰康的有一款保3个月，其他的就不大清楚了，要去各个公司网页上去看，所以综合起来还是保本地住院险保险一点，当然价格就贵一点