得了这种大病怎么都对家庭收入有影响的，公司有不是慈善机构，会一直养着生病的员工，本来有两份收入，现在只有一份，而且肯定会影响另外一个人的，因为要照顾病人，遇到不讲理的公司很可能就直接开除了，小孩还要上学，家里人也要吃喝，很有可能就什么都花完了，没有了。怎么可能会对收入没影响

但是你如果站在家属的角度考虑问题，你是希望看到多一些的好心人？还是希望看到别人的质疑？
家属已经很不容易了，不要随便的别人的伤口撒盐

到底应该补偿多少给捐献者，两万？五万？十万？无论捐献的人是出于大义还是迫于经济压力，这都是不可回避的问题。

Recipient买了什么样的保险，决定了Donor能报销多少。
Donor 还分 insured 和non-insured.
如果Donor是non-insured, 还额外有一些exclusion terms, 条例里面写的蛮清楚的.

这个必须要明确，才能让人放心。

这些才是发这个帖子想讨论的。

家属怎么想没有用，这是现实。我怎么希望，也没有用。
家属只能想怎么去适应。
连政府都要花大力气去保证声音的一致

作为生病的人，即接受器官移植的人，他自己的治疗费用由他自己的住院保险保障，包含手术费用，住院前后，以及后期的抗排斥药物。

：）

声明：举例仅供参考。感兴趣的可以去读自己的住院保险的细则。

比如A捐献器官给B，生病的人是B。
A自己的住院保险，我们叫做“保险A”；B自己的住院保险，我们叫做“保险B”。
对于“保险A”来说，A是Insured，受保人。
对于“保险B”来说，B是Insured，受保人。A是Donor (Non-Insured)。

对于生病的人B来说，他的医药费用，包括器官移植费用，以及住院前后，抗排斥药物，这些都由他自己的“保险B”保障。

问题是对于捐献人A的相关费用怎么处理：
1，A有自己的住院保险“保险A”，可以保障自己作为Donor所产生的相关医药费用，比如住院，手术，住院前后费用。
2，如果A没有住院保险，或者“保险A”不保Living Donor这部分，或者A和B沟通之后同意使用B的住院保险“保险B”，来报销A作为Donor所产生的医药费用。

至于保障内容，索赔条件和要求，要看各自保险的细则。

住院保险投保以后，是保证续约的。除了合同中正常的Exclusions之外，如果有其他特别的Exclusions，比如Pre-Existing Conditions，会在保单合约中特别写清楚，其他的情况都是受保的。

重新找工作，体检，回国，外派，移民，保险重买； 人生总有想要restart的时候。
要的只是一个garentee，明确写清楚：
当living donor产生的医疗后续和有可能的疾病，在任何时候，都不能作为exclusion items。
才能鼓励更多人当donor。

下面是Mayoclinic FAQ：
How will being a living donor affect my current insurance or getting new or additional insurance?
Please contact your insurance provider or your employer's human resources representative for your specific plan information. The Patient Protection and Affordable Care Act makes it illegal for insurance companies to deny health insurance coverage or charge you more due to a pre-existing condition.