只知道在工作中职责范围内如果知道了洗黑钱或者terrorism financing的话是by law需要report的，如果在平时发现了觉得可疑的事情是必须要report的吗？

举个栗子
如果知道了一个人薪资水平堪比IBD，但是可但是并不清楚其income source，且平时进行大量现金交易，出入赌场，这些算不算是疑点？如果算是疑点的话，本应发现疑点的人会不会因知情不报被究责呢？

求科普