随意取。以前取钱还要填表，现在直接 PayNow 进银行账户。

我先来MA的话好像只能看病用不能取，挂了之后的余额给继承人 有房子并且剩余年限可以让你住到95岁，55岁之后可以取出OA+SA/RA超过BRS以上的所有余额

补一条如果之前cash top up 的钱也是取不出来的。

1. 转走FRS以后，剩余的SA/OA, 取得时候有顺序嘛.比如说，必须先从SA, 取完再OA? 还是每次自己指定哪个账户

55岁及以后，还可以RSTU by Cash不过去的是RA，最多可以到ERS。 另外，如果RA数额超过FRS的话，这个Top-up就不能享受Tax Relief了。 ---------------------------- 如果继续工作的话，每个月的钱还是继续进OA/SA/MA。

确实是取不出来的，但是要合理的理解55岁以下的时候，用现金RSTU到SA，等到SA达到FRS就不能做了，虽然后面FRS每年都会继续涨，但是每年产生的各种利息加在SA上的会超过FRS的涨幅，所以从某一年SA达到FRS开始，后面就不能用现金RSTU到SA了。 举个例子，我太太30多岁，2021年的时候，她的SA已经超过了去年的FRS $186K。今年FRS涨到了$192K，但是她的SA加上去年的利息已经高过了新的FRS，所以今年就不能继续用现金RSTU到SA了。 这样算起来，对于现在一直工作有CPF Contribution的人来说，我们用现金RSTU到SA的数额，就算加上利息，大概率是不会超过55岁的那年的FRS的。 55岁那年的时候，参考我上面那个回复的帖子，创建RA，然后从SA和OA里转钱去RA，最高转FRS的部分。如果SA的数额已经超过了FRS，那么转完了以后，SA中还会留下一部分。SA留下的这部分和OA的数额，可以随时随意取出来。其实这一步不用专门去计算Top-up了多少，但是可以理解为所有的Top-up和利息都进了RA了。 ----------------------------------------- 这里插一句，理论上存在SA中的Top-up加利息超过FRS的可能。比如，我知道有的同学已经给孩子Top-up SA了，有的已经到了现在的FRS了，那么如果以后FRS每年的涨幅低于每年的利息的话，那么 (more...)

过了55岁RA的钱是随时可以取出来的呀，我好像看到这个 如果有房产抵押，只需留下BRS就可以 我记错了吗