呵呵 我就那个很无知，又担忧，也上进，又保守，还不忙的闲云野鹤。。。什么都买了！或许是应该什么都买一点儿才能发财？
而且我还早早就买了此版大家都很不看好的投资链接保单。
几年前要离开新加坡回国时，老公说我耳朵太软被忽悠了，投资的保险买多了，要去砍掉几个。。。
等我们一起到几个保险公司走了一圈之后，一个都没有砍掉。。。因为都在赚钱了。。。而他买的保险却还没有达到平衡点呢。。。
自此之后，我在中国再要买保险时老公就二话不说给予大力支持了。。。
：）
：）
：）
芳林姐没在这个领域不知道
投资型链接保单后来几家保险公司都学坏了。
关于投资的部分
之前有back end load的也改成front end load类型了
简单讲就是以前的老保单还有一开始100%帮你投资再扣相关费用的，现在的保单前面几年最多帮你投资50%
关于保障的部分。现在看起来good并不代表10年后依然good
合同里面有个对应的每保1000新币的死亡，根据你的年龄每年会扣多少保费的table
看看40岁每保100万需要大约2000新币保费到50岁大概每年扣1万多作为保费，到60岁保同样100万大概需要2万多保费，若有保重病估计涨幅更大。这个费用是每个月或每季度都会从你的基金里扣的。
若不是这种ILP 而是term的话，在40岁锁定2000多保费保100万一直到60岁这20年每年都是一样的保费（2000多每年）
关于投资的部分
之前有back end load的也改成front end load类型了
简单讲就是以前的老保单还有一开始100%帮你投资再扣相关费用的，现在的保单前面几年最多帮你投资50%
关于保障的部分。现在看起来good并不代表10年后依然good
合同里面有个对应的每保1000新币的死亡，根据你的年龄每年会扣多少保费的table
看看40岁每保100万需要大约2000新币保费到50岁大概每年扣1万多作为保费，到60岁保同样100万大概需要2万多保费，若有保重病估计涨幅更大。这个费用是每个月或每季度都会从你的基金里扣的。
若不是这种ILP 而是term的话，在40岁锁定2000多保费保100万一直到60岁这20年每年都是一样的保费（2000多每年）
Huasing Association 1999 - 2013