谢谢你的回复而且很特别的是，他们是两个人（好像其中一个是新手，另外一个是senior financial consultant），然后2对1，让我就有点压力。
开始他们是叫我做那个PruCash Max Limited Pay，批了。我考虑后觉得不合适，最主要是因为我还没有身份(现在是EP)，我早就告诉了他们。觉得生活中的变量还没有稳定下来，不能确定是否会一直能在新加坡。然后他们说可以用国际信用卡继续支付premiums, 以及新加坡币种稳定云云。我还是觉得不合适，因为如果回国的话，第一，因为汇率不一样，不一定能轻松支付那个premium, 第二，国内的养老制度也让这个变得没有太大用处。所以我坚决不要。
但是，我确实是一直想买个人生保险的（虽然我工作的地方也有group life term)，因为生命无常。于是我就和他们提了出来（现在想想是不应该）。然后他们确实提到了whole life (traditional), term, investment-linked。我说有没有保费不超过每月250的。估计是这个原因，他们就没有给我讲详细解释term, 一下子就进入了whole life。后来我主动问的时候，他们说term是固定期限的，有点像travel insurance。我听到这里就自然觉得那没有什么用处。但是现在自己做了research觉得好像term更加适合我（因为没有确定是否在能在新加坡长� (more...)
其实你的预算，不大适合只做一份term
但介于你在新加坡的身份不稳定，个人推荐先考虑一份5年可续的term, 如果要考虑whole life则选择短期内还完的，
为什么我标题说不适合只做一份term, 因为很多人的预算其实不止是想保term, 你或许还对住院医疗，意外等保单也有需要。
建议你找一位能帮你做全面分析讲请利弊的经纪来规划你的预算，而不是单纯的产品销售。（虽然这种赚钱比较快）
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