上午去公积金局把 2015 年的 CPF Annual Limit 补满，并填了 7000 去 SA又到岁末，趁年底之前去了一趟 CPF 局，把 CPF（3个户口总和） top up 到 Annual Limit，大概 31K，又填补了 7000 去 Special Account （CPF Retirement Sum Topping-Up Scheme），以上做法的目的，就是一方面享受个人所得税减免，另一方面可以早早积累退休账户，让政府多给利息。减税 + 收息，一来一去，好几千块钱差别。 几天后元旦过了就又是新的一年，打算再去 top up 7000 到 SA 里。每年减税额度就是 7000，但越早放进去，越早生利息（目前 SA 年息 4%）。 另外，前段时间讨论的 CPF 买二套房的规定，55 岁之前的会员，OA+SA 的总数的 first $80500 不能动用，这个数额以上的 OA 部分才可以用来买二套房。所以我计划年底前用 OA 的钱转去 SA，把 SA 直接填补到 $80500。反正这 8万多块不能动用来买二套房，我也不想做其他 CPF 投资，与其放在 OA，还不如放在 SA 有多 1.5% 的利息。 政府鼓励填补 CPF，所以利息给的高，而且有减免所得税的优惠。我个人也比较认同政府的做法，就是好好照顾好 CPF 户头，手里还有大把现金躺在银行的低息环境下，尽量不要用 CPF 还房贷，等等。 不过这不代表任何情况下不动用 CPF，或者填补 CP (more...)

7000块的税金会是多少？这不是活钱变死钱了吗？

btw楼上大概是投资达人新加坡的税率并不复杂，32w以上就是20%了，7000省下20%还每年在里面攒4%，楼上大概很有把握每一分钱都超过这个回报率。但是版上每个人都能达到吗？我看未必。另外我很同意投资这件事没有适合所有人的，同样也没有不适合所有人的 至于新加坡的通胀率是多少，大家都有数据可查，不是张口就来的

次7000非彼7000都是有前提的啊。 当sa里没有80500，而且你正在用oa还月供，你top up进sa 7000，从oa扣除月供（看月供多少，大概几个月就能到7000）。这相当于从oa里多拿出来7000。 举例： oa 5万，sa 50500 oa里边可以用的钱只有2万（50000+50500-80500）， 当你top up7000进sa以后，oa就可以用2万7千（相当于oa出了7钱）