保险公司的saving plan?应该就是endowment plan吧， 其实你仔细读读小字，保险公司卖的这种plan很多连本都是不确保的，return也不见的到5%。 所以你说和cpf risk free的5% return比起来哪个更好呢 当然我自己也有买这种保险公司的plan,但我现在觉得应该还max out好cpf之后再买其他的

买保险也可以避税我的意思就是SA的七千块的避税如果觉得不够的话，比如说你要交的税到了20%了。就存7000到SA，就可以少交7000*0.2=1400的税，那如果还想多省税，就通过其它方法，比如买保险，这是我所谓的互补。可以看一下IRAS的网站 https://www.iras.gov.sg/IRASHome/Individuals/Locals/Working-Out-Your-Taxes/Deductions-for-Individuals/Life-Insurance-Relief/ 当然，也不是说一定要先存满SA才能买，你也可以只买保险，当然，也是有cap的。按照个人需求选择合适的，比如还有开SRS账户等。

ma35岁以下每年不算利息能进入的本金最大值是8160左右 35-45岁每年进入的最大本金为9180左右 像隔壁avp mm那样用不了七年就满了

大概介绍一下CPF Life以前新加坡的退休制度的诟病就是，CPF里攒的钱花完了就完了，要是钱花完了人还在，那估计就得去小贩中心端盘子了。 这几年政府出了CPF Life, 改变了这个情况。 到了55岁，CPF里就自动多了一个Retirement Account (RA)户头，然后从你的OA和SA中会转一笔钱进RA, 至于数额， 如果你有房子，可以选择只转Basic Retirement Sum(BRS), 今年（如果你今年到55岁）是85500，那么到你65岁的时候就可以终身每月领取大概750 也可选择转Full Retirement Sum(FRS，2倍的BRS),今年是171000，65岁后终身每月可以领取大概1400每月。 也可以选择Enhanced Retirement Sum (EFS,3倍的BRS), 今年是256500, 65岁后终身可以领取大概2000每月。 FRS每年都会调整，按照现在的增长速度，2040年大概是28万 55岁，选择转出以上的sum到RA后，你OA和SA的钱就可以自由取出了. 但我建议不要55岁一次性把余额取出（除非你有更好的理财渠道），而是把钱留在CPF里继续挣2.5%或4%的利息，按需取钱，现在从CPF取钱也方便很多了，基本是随时可取，不像以前，好像一年才能取一次。而且你把CPF的钱一次性取出来之后想再放回去就不容易了。 所以55岁之后你就把CPF当成一个高利息的ATM吧。 另外还有人问，假设我set asid (more...)