今天偶然进系统里复盘了一下，过去一年Growth profile的基金组合加权回报率已经达到了22.4%，喜出望外 ：）也为那些Growth profile的客户资产能够实现可观的增长感到欣慰！

之前总有客户不断咨询，如何通过基金投资实现稳健的财富累积和增长，今天就简单谈几个想法和策略（不适用于股票和其它高风险金融衍生品的投资）：

1. 先要清楚的了解自己的风险等级偏好，可以自行测试

2. 筛选基金，现在各支基金数据都是公开透明的，可以围绕几个关键参数进行选择，个人认为最关键的几个要素：过去3-5年的performance、Sharpe 比例、波动性、最大回撤、基金管理团队背景

3. 根据所筛选出来的基金进行一个权重组合搭配，可以按照每支基金的风险等级、投资范围等进行权重划分，可以有效分散风险、降低波动性

4. 关于定投还是单笔一次性投资，这个基本上就是看你对市场的把握情况，保险起见可以定投，可以达到dollar-cost averaging最优，但如果想把握一些好的人时机，也可以采取单笔投入的方式。或者是两者混合，可以有效降低成本风险。

5. 最后，就是要定期review你的基金组合，优胜略汰，使基金组合处于最优的回报状态

采用基金组合的投资方式，可以大幅降低投资单支基金的风险，从而实现一个长期稳定的投资回报。

最后，如果自己把握不好，其实可以通过咨询投资顾问，制定合理、有效的投资规划，并且投顾会帮你定期review和管理你的投资组合，实现你的投资目标和预期收益。

PS. 贴一张Growth profile的基金组合里各支基金过去一年收益表现。

新币的选择少多

我看find super mart

前几名的有JPM US tech
JPM China A

重点是跟大家分享基金筛选的策略以及有效搭配基金组合实现稳健的收益。其实具体哪支基金并不重要，因为所谓组合的策略是会根据基金表现对其进行定期调整的。

PS. 最近在微信上开了一个公众号，感兴趣的话可以关注，会定期分享一些基金的投资策略和操作。微信公众号搜索 morningstar_sg 或 晨星财富管理，也可以扫描二维码加关注。

6个月收益50%，一年收益29%，三年收益278%

更新不多

过去一年而已
growth profile就是这个回报
MSCI world 33%

最重要的是能够保持一个长期稳定的收益率，要做到consistent，这样就可以快速实现财富累积的目标。

主要是前两周市场比较动荡，在忙着给一些客户做咨询与规划，以后会尽量做到定期在公众号上给大家更新一些有用的信息。也会不定期邀请一些业内人士（包括一些私募）给大家做基金投资策略的在线分享。

正好趁着现在都居家办公，组织一些在线分享，时间比较灵活。

投资MSCI 和基金组合是两个不同的概念，而且风险等级也是不同的。就像我不会拿我投资Tesla一年回报率（超过200%）去对比MSCI world 是一个道理。不是 Apple to Apple

当然如果你只是单单从回报率的角度硬要比较两个不同类的产品，那MSCI至少要跟Aggressive Profile去对比，那这两个回报率就基本上on par了。

你也可以把aggrate bond index加进去看看
growth profie过去一年的回报就是这样
你把时间拖到2018就是负的 组合也没用

持股以科技股为主，这波行情确实长得不错

2018虽然是一个比较特殊的年份，但是也不至于像你说的全部都是负的，而且不知道你有什么数据来支撑你这个结论。当我在系统里拿当年的数据做了 back-test，至少看到投资同样的基金组合，当年收益率不到1%，前提还是当年有几支基金还没有上市。你也可以参考一下几家大保险公司分红型保单当年的回报率基本上都是在正负1%左右的。

所以，基金组合的一个明显优势就在于对冲风险，至少在市场整体环境动荡的时候，可以让你的资金少亏钱甚至是不亏钱，而且发生回撤的幅度和概率都是有限的。但如果在这种极端环境下，你只是选择投资单支基金或单只股票的话，或者权重配比失衡，那99%的概率是亏钱的，除非你是极其幸运的那一位。

这次在线讲座，我们邀请了 IFAST 和 Allianz Global 的资深基金经理和专业投资人士，与大家一起分享他们对于中国资产的相关研究和展望，同时，也会大家介绍一些基金投资的常用分析工具和指标便于大家在投资时参考。

在线讲座时间：
-18th Aug 7.15pm-8.30pm (Wed)

参加人数有上限，如果感兴趣的，可以私信我报名 或 wechat：andyki，whatsapp：97108359

前段时间因为年底各种事情忙，一直拖着没有写个年终投资总结。今天给自己的帖子写个总结，为2021画一个完美句号。

2021可谓跌宕起伏的一年，上半年疫情反反复复，下半年又爆出变异病毒、加之国内各种政策打压，整个投资市场尤其是中概股、互联网科技股都遭遇重创。

我的几个portfolio回报表现：
1. 新加坡的基金组合，年终录得11.5%的回报表现（基金组合也就是这个帖子最开始分享的），在去年Q2和Q3的时候，该基金组合年化回报率最高曾达到了22%。目前，基本上家庭重资产都配置在基金组合和一些长期分红型保单里。

2. 美股，这个我之前很少谈，但其实也一直有参与，目前只持有一支股票AAPL，三年前开始投资，这两年一直不断加仓，赶上了一拆四，这几年累积下来也有了三四倍的收益，一个小小里程碑完成了，累计收益cross 0.5mil。年中的时候少量买过一些EV类股票 起起伏伏收益不太稳定 就不细说了。一个值得庆幸的小插曲是在九、十月份的时候在200左右清掉了手上所有的BABA，躲过一劫

3. A股，年初的时候因为押对一只股票赚了一些，后半场陆续投资了一些 都没有太多起色一年整体看下来，floating profit在5%左右。今年还是会配置一部分资金在A股上，看重某些价值股其长期潜在回报。包括我的基金组合里面，我也分配了20%的权重在China A shares/equity 上面。

2022年投资环境可能会更加艰难，处于政策暴风眼中的各大公司会如履薄冰，但我们还是要继续砥砺前行，稳中求进，做好风险管控，争取获得满意的收益！