SA是到SA。
这样利滚利还是可以的。且要SA积累也就只能早填满。早滚利。利息部分也是按照较高利率。

不用7000也已经达到了。

我每年还给老公孩子volunteer contribution 一些 。 不过也都没发tax deduction

422

现在enhanced retirement sum is 279

希望到时候能够达到那是enhanced retirement sum

可以做一个net present value .

CPF 利息是按照月分数prorated . 不要等到最后一个月。

我也是看了版上分享的。想了一下，个人感觉是对的就照做了。

我没有仔细研究过细节。大的思路就是对于我来说拿利息用时间赚钱的好处大于税务变少的好处。
后来还测试过假如打错了账户，或者数额过大。CPF会退回来的。他们服务很好。IDIOT PROOF。。。。。（有可能我被这样的系统惯坏了都）。

anyway..我没有这样想过这个问题。
但我大概瞎想了一下。
SA。既可以免税也可以滚利息。
SRS。 谈不上免税。只能说税务延迟了。

我本来想了一下：
1）10000. 0.22 = 2200 你还有10000的免税配额。SA大概三年利息（10000)
2） 你要看你剩余的INCOME在哪个BASKET。 然后看这个部分

后来发现可以划掉了。。直觉上就是SA。7000. 3000 srs.

或老公名下。

SRs 我还没有特别强烈的感觉。。

老公的名下也可以用。 孩子OA 上本地学校也可以。