买了HDB以后再买Condo按照新加坡政府给人民的安排，买组屋，然后换大组屋，然后换Condo。所以，理论上你要卖了前一个房子才能买下一个房子。 不过我们都晓得，组屋出租的回报率高，所以，如果没有政策限制的话，在住了几年组屋过后，人应该是想要买一套 Condo,自己搬进去住，然后把旧组屋租出去作为长期投资持有。但是，这样是不符合政府规定的。政策上来说，你只可以自己住在组屋，然后把Condo出租出去。 我知道这个版上能干的人不少，想听听大家的意见是如何解决这个问题的，我目前可以想到的办法有： 1。〉自己同时住组屋和Condo,然后部分出租组屋，这样算是规定的灰色地带 2。〉把组屋转让给自己的父母，这样算是利用了第一代公民/永久居民的特殊身份。不过以后组屋要继承给小孩似乎还要再交税？ 大家还有其他什么好方法？

其实很容易解决1)怕遗产税高 把财产变现留给子女, 牙就是卖掉租屋 2)父母转成PR，需要top up CPF户头吗? 把父母convert去无业游民, 牙就是退休就不需要

新加坡已经没有遗产税了啊。。。

我也有此打算，打听了一些信息，不过还没有实施。我们05年的时候买了一套EC，现在住着。房子各方面都不错，就是离市区较远。开车路上也要接近1个小时，跟MRT差不多，就是有个坐儿。 现在很想有靠近市区的房子。但是目前我们的EC还不到5年，不能卖。而市区的condo价钱离谱，现在也不是很好的时机。 后来想到的办法就是把父母办成PR，用他们的名字买HDB。如果在市区买个小一点的HDB，我们两个上班的住。把郊区的EC给爸爸妈妈住。 问过朋友，他的父母已经是PR了。得到的信息如下： 1。父母的CPF不需要top up。有需要花钱的地方就是用cash啦。 2。如果用父母的名字买房子，并且需要贷款的话，CPF指望不上。只能跟bank贷款。贷款时，我们要做贷款担保人。这样银行会evaluate我们的信用等级。如果我们已经有自己房子的一笔贷款，银行就要evaluate我们是否能够偿还两笔贷款。 3。HDB只能自住。所以出租回报是个模糊地带。

儿子给娘买个房住还这么麻烦:O以A某高见， 子女可以以occupier的身份与父母买房，子女还钱， 父母为owner.