UOB 的贷款陷阱多
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作者:woods (等级:2 - 初出茅庐,发帖:42) 发表:2016-02-14 11:40:05  楼主  关注此帖
uob 现在这么牛逼吗最近买公寓想贷款,中介推荐了UOB 的banker,结果都天天说自己休假,最后说上班发给我们邮件,结果上班了也不理我们,什么也没发。网上再UOB联系,说banker会再第二个工作日联系我们,也是依旧没有人打电话。 只是觉得为啥现在UOB那么牛逼了。 有人认识UOB靠谱点的banker的站内推荐一下。 请高人指点,现在贷款是银行的市场吗,我们还要求着银行吗。我感觉应该是他们追着我们贷款呀。怎么这么费劲。那以后repricing和refinancing不是更难。 在新加坡第一次遇到这么不好的服务态度。 --- 该帖荣获当日十大第5,奖励楼主10分以及15华新币,时间:2016-01-28 22:00:03。
UOB 的贷款陷阱多
我用的UOB的贷款,现在后悔死了,浮动三年的,不到1年起了2次利息,现在已经超过固定利率配套了。你还没得说,因为合同里写的很清楚,他们有权每月更改利率。可是签的时候,那个经纪人给我看fact sheet, 他们的BBR20年没有变过了,他们不会随意变动!我一签半年就起了0.85%,没几个月再起,说是sibor起了抗不住!感觉被忽悠了。之前的OCBC虽然有个手续费,但利息没这么乱起过!垃圾,大家要小心,要的话也用固定的,不然条款太恶心了!
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作者:woods (等级:2 - 初出茅庐,发帖:42) 发表:2016-02-14 15:07:25  2楼
谢谢答复,这个是算不同的财务安排吧在世道好,中年的时候多付一些,年老了,收入少了就负担轻些,心理上也可以给贷款人有利息总额较小的感觉,而银行也可以加快资金回流. 在利率低的时候,等额本金省的利息也许会更多些, 当然会投资的大侠,可以将前期多付的本金用于投资,并且获得高于贷款利息的回报, 是另一个问题了 -- 就好比如果是CPF贷款,就肯定是等额本息划算
不爽的理由如下
本来浮动利率缺确实存在一个风险在,但个人感觉不爽在于: 昨天翻看贷款合同以及后面的附上的fact sheet, 上面赫然写着in the past 20 years, highest BBR rate is 4.5%, lowest BBR rate is 4.5% . 那过去20年,sibor 也不可能一直没动吧。当时给人的感觉这个未来波动会很小。而且你翻看最近的UOB浮动贷款,仍然和我的差不多,第一年1.18%,第二年比我高一点... 那这是什么意思,继续忽悠后来人上当?
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