不需要40万，30万+就可以90后还不到35岁，可以贷款30年，按TDSR计算房贷占收入55%，MAS基准利息4%计算，需要最低收入26K+，年收入31万+。
鉴于现在部分房贷利息已经超过了4%，有些银行会拿4.5%当基准利息计算，那就需要33万+。
如果是之前按3.5%基准利息计算，只需要29万+年收入。
这是在浮动收入打7折的基础上。
刚和银行讨论过，一年浮动利率配套，3.6%
刚和银行讨论过，一年浮动利率配套，3.6%
看年龄啊一般20多岁不仅拉满，甚至超出个人收入还贷能力，因为有父母支援可以showfund.
30出头到35左右也基本拉满，或者一些超额贷，因为35左右可能是家庭第二套了，第一套买的早没压力，第二套一人贷款俩人还，也没压力多贷。30出头如果收入很好也不愁，毕竟中年危机还早，正在职业和收入上升期。
40左右或者40+的看收入和存款情况，一般趋近保守。即使贷款拉满也会保留一大笔现金投资备用，对冲房贷；或者就是多出首付降低还贷压力。
我做50以上的不多，这种外国人基本都财富自由全款了。一些本地人我也知道是全款了，比如卖大房子换小房子，准备退休
用年轻人的名字贷75%
租金抵消房贷+物业费还有点剩，房子增值，房租上涨，挺划算的。
看年龄啊一般20多岁不仅拉满，甚至超出个人收入还贷能力，因为有父母支援可以showfund.
30出头到35左右也基本拉满，或者一些超额贷，因为35左右可能是家庭第二套了，第一套买的早没压力，第二套一人贷款俩人还，也没压力多贷。30出头如果收入很好也不愁，毕竟中年危机还早，正在职业和收入上升期。
40左右或者40+的看收入和存款情况，一般趋近保守。即使贷款拉满也会保留一大笔现金投资备用，对冲房贷；或者就是多出首付降低还贷压力。
我做50以上的不多，这种外国人基本都财富自由全款了。一些本地人我也知道是全款了，比如卖大房子换小房子，准备退休
从不同角度看
家庭资产稳定增长的来源是房产，回想1998、2008两次进场，今天看都非常值得。
没名字了，可以从全家共同努力的角度来行动，年轻人没钱但出了名字，本质上也是他/她为家庭资产增值做的重大贡献。
至于将来房子是不是属于他/她，另外再说，共同富裕，合理分配，少不了他/她那一份。
没有年轻人的名字，家庭购房成本比较高，有了名字，至少结婚时有落脚之地，将来靠自己能力再换大的。
前提是两代人关系融洽，不要有私心，万一发现有自私自利的苗头，赶紧变现。
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系统生成：由于楼层数受限，本帖实际回复的是 凡人 的帖子 “年轻人未来收入还是会增长的”
原地址：http://bbs.huasing.org/sForum/bbs.php?B=172_15025936
没名字了，可以从全家共同努力的角度来行动，年轻人没钱但出了名字，本质上也是他/她为家庭资产增值做的重大贡献。
至于将来房子是不是属于他/她，另外再说，共同富裕，合理分配，少不了他/她那一份。
没有年轻人的名字，家庭购房成本比较高，有了名字，至少结婚时有落脚之地，将来靠自己能力再换大的。
前提是两代人关系融洽，不要有私心，万一发现有自私自利的苗头，赶紧变现。
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