目前年纪在30+，还能承受一些风险，现在不买，生孩子之后不敢买，到了40多岁更不敢买，一辈子就这么过去了……

门槛是针对自己的情况来说的，满足了投资的要求，就是能迈过门槛。

首付（启动资金）：目前有20w cash，打算买的也就是一个studio，并没有想买多贵的房子。其他的储备资金有留一些，并不是说买了70w的房，明天失业就会揭不开锅。再加一点预算也是可以的，不过感觉只花20w作为启动资金会更安全。结论是pass。
贷款：贷款和租金是结合来说的，租金能够cover贷款，完美，不能cover贷款，短期可以承受，无法长期承受。结论是应该试着找一个租金能cover贷款的房子，二手房带租约是理想状况。
印花税：预算里面已经包括了，是有点心疼，不过回报率OK的情况下，可以接受。
地契年限：倾向于买新公寓or较新的公寓。
卖家印花税：短期内没有打算卖。打算至少持有五年以上。五年之后才需要考虑学区房，到时候是走是留，是卖房还是不卖，可以做一个决定。碰到紧急情况，基本的保险可以cover，保险cover不住的，只能卖房。这当然是极小的可能性，万一发生，只能承受。

和楼上所说朋友的情况有如下区别：
自助的房屋放的是夫妻中一方的名字，贷款也是一个人在还。所以另一方再买这个房子，税是第一套的税，贷款只需要考虑贷款人的收入限制，首付可以只付20%。
五年内无需考虑学区房。目前打算买的这个房子纯投资。五年之后这个房子是不是要卖，可以看情况来定，如果选择回国，则不需要在新加坡考虑学区房，如果需要换学区房，卖掉自住公寓更适合，因为自助房的租售比肯定低于投资性的studio。

目前考虑到的风险：
房价会不会继续下行，租金会不会继续下行。短期内不好判断，长期来看倾向于认为新加坡的房产是保值增值的，否则也就不需要买房了。那么问题应该变成：下行多少在可以承受的范围内？这个还没有经过精确计算。解决办法是试着计算一下。
租金cover不了贷款怎么办。解决办法是买一个二手带租约的房子，租约能够cover贷款。
养孩子的费用远超预期怎么办。这个问题真的不知道要怎么办，再思考思考吧。

卤煮也没有想要买一两百万的房子，就想买个70来万的studio，算算首付也够了，好奇为啥说这点cash不够买二套公寓。

也不相信房价会飞涨，如果有中介这么说，卤煮也不会相信。
目的只是保值而已，毕竟钱放银行就是贬值。
风险方面的问题，确实大家给了很多很好的意见，但是直接说cash不够买房，确实没有理解是什么意思。

卤煮不知道怎么判断会涨还是会跌，只是担心万一继续涨，以后回国的成本将会变得非常高，很可能永远都回不去，由此感到非常焦虑。

并不是全部的积蓄，算是目前能够用来投资的积蓄。

不过有些数据不是太正确。
之前已经提到，前面一套房子在一个人名下， 所以这套房虽然是家庭第二套，但是贷款和收税的话都是个人第一套，首付20%，ABSD是5%。
租金感觉也是偏低了一点，这么低确实考虑不会买。