门槛是针对自己的情况来说的，满足了投资的要求，就是能迈过门槛。

首付（启动资金）：目前有20w cash，打算买的也就是一个studio，并没有想买多贵的房子。其他的储备资金有留一些，并不是说买了70w的房，明天失业就会揭不开锅。再加一点预算也是可以的，不过感觉只花20w作为启动资金会更安全。结论是pass。
贷款：贷款和租金是结合来说的，租金能够cover贷款，完美，不能cover贷款，短期可以承受，无法长期承受。结论是应该试着找一个租金能cover贷款的房子，二手房带租约是理想状况。
印花税：预算里面已经包括了，是有点心疼，不过回报率OK的情况下，可以接受。
地契年限：倾向于买新公寓or较新的公寓。
卖家印花税：短期内没有打算卖。打算至少持有五年以上。五年之后才需要考虑学区房，到时候是走是留，是卖房还是不卖，可以做一个决定。碰到紧急情况，基本的保险可以cover，保险cover不住的，只能卖房。这当然是极小的可能性，万一发生，只能承受。

和楼上所说朋友的情况有如下区别：
自助的房屋放的是夫妻中一方的名字，贷款也是一个人在还。所以另一方再买这个房子，税是第一套的税，贷款只需要考虑贷款人的收入限制，首付可以只付20%。
五年内无需考虑学区房。目前打算买的这个房子纯投资。五年之后这个房子是不是要卖，可以看情况来定，如果选择回国，则不需要在新加坡考虑学区房，如果需要换学区房，卖掉自住公寓更适合，因为自助房的租售比肯定低于投资性的studio。

目前考虑到的风险：
房价会不会继续下行，租金会不会继续下行。短期内不好判断，长期来看倾向于认为新加坡的房产是保值增值的，否则也就不需要买房了。那么问题应该变成：下行多少在可以承受的范围内？这个还没有经过精确计算。解决办法是试着计算一下。
租金cover不了贷款怎么办。解决办法是买一个二手带租约的房子，租约能够cover贷款。
养孩子的费用远超预期怎么办。这个问题真的不知道要怎么办，再思考思考吧。