租约上应该有一条：没有屋主同意，不可以分租和转租。你应该也没有把这个人的身份资料给屋主吧。所以这个人对屋主就是非法租客。
当然，屋主也不想打官司。能有settlement大家都容易一些。所以我才觉得你应该找专业人士去寻求settlement。