30w的REITs，股息一个月也就1k出头同样的钱，CPF一个月能拿2k，很好了。

五个月的花红。。。。

没，连每个月拿2000都是假设的，纯数学计算或许到时候每个月能拿2500，即使调高年龄又怎样？ 通过这个帖子的讨论和参与，我觉得应该把退休账户加到最高限，然后每个月拿最多的那个选项对个人是最有利的。和保险的理念是一样的，大多数的人的钱付给少数人的。

重点是怎样才能做到SA最大化？如题

选RA只到BRS应该没有这个选项 如果SA里面的钱超过FRS的话 那个漏洞，估计是一顿操作猛如虎。。。

SA 最大化并不容易FRS 满了之后SA只能通过工资薪水每月填充，再加上每年的利息， 增长很有限了。 至于 SA shield 这个漏洞，迟早会被补掉。 55岁后的CPF账户 ，如果RA 满足 FRS, SA账户剩余资金， 利息4%， 还可以随时支取，这样的好事，人数多了政府自然会做调整相应政策。

好奇这个SA shielding 这么操作的成本大约是多少呢？还是又保留了SA，还能再多赚一笔？ 一直觉得CPF的交易成本很多

也请教一下。。https://plannerbee.co/learn-personal-finance/retirement-cheat-sheet-cpf-sa-shielding/ 这里面给的所谓的difference e and gain is between OA and SA.. 我们的情况是 sa Ma 都满了。 每年在拿4% 。 （ 目前的floor rate ) 这样还需要把sa 转出去买别的产品吗？ （ 预留四万） duoxie 我怎么晕了。。

毕竟CPF的宗旨以基本保障为主，投资只能是辅助功能假设40岁时SA已经满了FRS, 或许更该考虑风险稍高一点的投资， 比如 sti etf. 年轻毕竟是最大的资本。

哦哦哦哦哦 是这个意思抱歉啊 我理解能力很差。 爬楼看了一下 好像没有行动点。。