SA 最大化并不容易FRS 满了之后SA只能通过工资薪水每月填充，再加上每年的利息， 增长很有限了。 至于 SA shield 这个漏洞，迟早会被补掉。 55岁后的CPF账户 ，如果RA 满足 FRS, SA账户剩余资金， 利息4%， 还可以随时支取，这样的好事，人数多了政府自然会做调整相应政策。
大概算了一下
假设现在40岁SA到20万，工作到55岁，每年CPF compulsory contribution满37740。
这样55岁时SA将近55万，假设SA shielding被禁掉，SA会转FRS去RA，15年后FRS大概是30万，SA就还剩25万，再过10年65岁时37万，以后不动本金每月利息1200。30万的FRS，65岁开始每月大概2300。加起来每月3500，相当于现在的每月1900（通胀2.5%）。
哈哈，好像也没多少钱啊。
这样55岁时SA将近55万，假设SA shielding被禁掉，SA会转FRS去RA，15年后FRS大概是30万，SA就还剩25万，再过10年65岁时37万，以后不动本金每月利息1200。30万的FRS，65岁开始每月大概2300。加起来每月3500，相当于现在的每月1900（通胀2.5%）。
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