求扫盲：关于保险的问题同事的同学在manuelife 做保险，那时候一直想买一份大约一年交200-300新币，没有返还的大病保险，但是他们好像不给提供这个；搞到最后买了一个每个月交大约200的long-term investment plan，一样也有部分是十几二十种重大疾病，终身残疾跟死亡的保险。里面的fund allocation 是50% Golden balanced growth fund 跟 50% Golden regional China fund。 然后就说说这个东西吧。manuelife给的预估，反正是一直交保费吧，说大约是7-10年持平。我的理解是也就是说我不间断地交7到10年的保费，到那时候账面上剩下的钱大约跟我交的保费差不多钱。如果到时候我什么事也没有，要退出的话，就不亏不赚的样子（当然我没有去考虑利息啦，其他的投资可能性这些7788的啰嗦事情）。 交了1年以后，突然间收到信说，当时的那个planner跳槽了，所以换一个人来接手我的保单。在一年的时候，我交了大约2400SGD的保费，其中大部分当做佣金给了financial planner了，一小部分用来投资，所以剩下的在账户上的钱大约是260多的样子。按照预估上面最低的projection value计算，在一年的时候应该有300SGD剩下来。financial planner的解释是，投资有风险嘛，这年的perform不是很好啦。 我不喜欢那个新的fin (more...)

买ILP是因为他们的保费比较便宜吧（跟同一家的term比）。另外请问有关LUV我发现income网上有一个叫"i-term"的policy，比LUV还便宜。请问大家有没有一些具体的比较？

我知道啊，但是总得要买个意外或者医疗什么的保险吧我这种四肢官能不协调又喜欢爬高爬低的人偶尔会踢掉脚趾甲盖啊磕破头啊什么的，虽然最近都没有什么问题但是担心出问题啊。 对了像NTUC那种的，不是PR能买么？