买了HDB以后再买Condo按照新加坡政府给人民的安排,买组屋,然后换大组屋,然后换Condo。所以,理论上你要卖了前一个房子才能买下一个房子。
不过我们都晓得,组屋出租的回报率高,所以,如果没有政策限制的话,在住了几年组屋过后,人应该是想要买一套 Condo,自己搬进去住,然后把旧组屋租出去作为长期投资持有。但是,这样是不符合政府规定的。政策上来说,你只可以自己住在组屋,然后把Condo出租出去。
我知道这个版上能干的人不少,想听听大家的意见是如何解决这个问题的,我目前可以想到的办法有:
1。〉自己同时住组屋和Condo,然后部分出租组屋,这样算是规定的灰色地带
2。〉把组屋转让给自己的父母,这样算是利用了第一代公民/永久居民的特殊身份。不过以后组屋要继承给小孩似乎还要再交税?
大家还有其他什么好方法?
我也有此打算,打听了一些信息,不过还没有实施。
我们05年的时候买了一套EC,现在住着。房子各方面都不错,就是离市区较远。开车路上也要接近1个小时,跟MRT差不多,就是有个坐儿。
现在很想有靠近市区的房子。但是目前我们的EC还不到5年,不能卖。而市区的condo价钱离谱,现在也不是很好的时机。
后来想到的办法就是把父母办成PR,用他们的名字买HDB。如果在市区买个小一点的HDB,我们两个上班的住。把郊区的EC给爸爸妈妈住。
问过朋友,他的父母已经是PR了。得到的信息如下:
1。父母的CPF不需要top up。有需要花钱的地方就是用cash啦。
2。如果用父母的名字买房子,并且需要贷款的话,CPF指望不上。只能跟bank贷款。贷款时,我们要做贷款担保人。这样银行会evaluate我们的信用等级。如果我们已经有自己房子的一笔贷款,银行就要evaluate我们是否能够偿还两笔贷款。
3。HDB只能自住。所以出租回报是个模糊地带。
现在很想有靠近市区的房子。但是目前我们的EC还不到5年,不能卖。而市区的condo价钱离谱,现在也不是很好的时机。
后来想到的办法就是把父母办成PR,用他们的名字买HDB。如果在市区买个小一点的HDB,我们两个上班的住。把郊区的EC给爸爸妈妈住。
问过朋友,他的父母已经是PR了。得到的信息如下:
1。父母的CPF不需要top up。有需要花钱的地方就是用cash啦。
2。如果用父母的名字买房子,并且需要贷款的话,CPF指望不上。只能跟bank贷款。贷款时,我们要做贷款担保人。这样银行会evaluate我们的信用等级。如果我们已经有自己房子的一笔贷款,银行就要evaluate我们是否能够偿还两笔贷款。
3。HDB只能自住。所以出租回报是个模糊地带。