从计算方式看因为在利率上涨周期，确实长期 SORA 会低于短期 SORA. 因为是拿过去的1个月，或3个月利率作几何平均的。 所以我上边说的是错的。 这个和之前 SOR 不同。 SOR 确实一般是期限越短越低的。 这么看来你拿 3个月SOR 比较划算。假设加 + spread 都一样的话。但是长期看来也没啥不同可能， 3个月SOR 应该贷款现金流更稳定。每 3个月变一次。
https://www.mas.gov.sg/-/media/MAS/FRN/User-Guide-for-SORA-Index-Compounded-SORA-and-MAS-FRN-16-March-2021.pdf?la=en&hash=70F4B36FD703A03AB6E4AD5B27BA94162F961583
但从
计算方法看。一旦贷款开始 。 你拿几个月的SORA 都是一样的。
都是过去阶段每天的几何平均。 每个月reset 一次和每3个月reset 一次是一样的。
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