400万的房子，首付100万。 300万贷款 4% 利率25年的话， 头三年银行利息部分为近 35 万。 100万首付（加上陆续的按揭）投资三年国债4%的话，收益超过 12 万。　 贷款买房机会成本 3 年超过 47 万。外加管理费，房产税。

　

400万房子租的话，12万一年。三年 36万。　 　直接省10多万啊。。。

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该帖荣获当日十大第1，奖励楼主25分以及37华新币，时间：2022-11-28 22:00:01。

只能cover他房贷产生的利息部分？

市场会狠狠的打脸的

住自己的房子舒服啊……

100万HDB
贷款75万，每个月CPF利息还1625，本金25万，损失潜在收益4%每个月833
租金5000

HDB真香

房东又不是傻子。

我才来发的帖子啊。。。
月租1万的房子买的话要400万。 租售比3%不是很普遍么？

那真是香。 HDB 租售比高是确实。
一般公寓租售比确实只有3%。

那真是香。 HDB 租售比高是确实。
一般公寓租售比确实只有3%。

不过租房也有好处和舒服的地方。

是事实啊。租售比3%。
房贷利率4%。

在今后3年微微跌个3%。每年小跌1%
这样租房又划算了12万。。。

看的出来你根本不懂真实世界是怎么样的

我怎么觉得100万的房都要5k呢？

几乎对于所有的公寓来说，如果市场利率持续维持在4%左右，即便租金飞涨的今天，租金能cover利息成本就不错了。也多亏新加坡运气好，现在还有大量持续的租房需求，否则。。。

观察就可以了。
现在新加坡房市已经有回调需求了。
挂出来卖的二手房多了啊。不是也有零星断供房出来了。
三年后的房价比现在低3%，从历史上来看，也不是什么奇怪的事吧。 和新西兰 澳大利亚已经跌了10%来比，更不是个什么事儿。。。

祖屋租售比最高。 6%
公寓普遍3%-4%
有地的有些只有2%多。 比如10mio+的有地出租2万一个月。
不是么？

而且房租是2年一签。浮动利率房贷是即时上涨的。。

租金和增值

有一套 入手差不多这个价位 包括cash over value
现在看快要4.8

租金 出去就没了
房子卖掉 就回来了。
一个是liability 一个是asset

市场有高有低 基本难以判断

最好保守的 都来一点。 股票债定存汇房 要分开一点

没必要太自信孤注一掷。

其实最大问题是 在整体资产 房产占多少。 这个比较上层的逻辑需要操心