Vcma 可以免税吗
可以啊
VCMA和SA的RSTU一起算，最多8000块的Tax Relief。
VCMA：Voluntary Contribution to MA。
RSTU：Retirement Sum Top Up。
VCMA：Voluntary Contribution to MA。
RSTU：Retirement Sum Top Up。
CPF规则改了？昨天发的MA账号利息没有转存到SA
可以我每年都满
今年top up $8k
谢谢分享
可以啊VCMA和SA的RSTU一起算，最多8000块的Tax Relief。
VCMA：Voluntary Contribution to MA。
RSTU：Retirement Sum Top Up。
你好
请问top up 到SA账号的钱 可以用来还银行贷款么
[本文发送自华新iOS App]
SA 的FRS满了之后，利息都去OA吗？
我们不说SA满了，而是SA达到或者超过FRS了
SA账户内的数额会可以超过FRS的。
OA的利息会进入OA。
SA本身的利息会进入SA。
那个头60K Additional的1%利息会进入SA。
MA的利息会进入MA，如果MA到了BHS（MA满了），则会到SA，如果同时SA达到或者超过FRS，才会去到OA。
OA的利息会进入OA。
SA本身的利息会进入SA。
那个头60K Additional的1%利息会进入SA。
MA的利息会进入MA，如果MA到了BHS（MA满了），则会到SA，如果同时SA达到或者超过FRS，才会去到OA。
我们不说SA满了，而是SA达到或者超过FRS了SA账户内的数额会可以超过FRS的。
OA的利息会进入OA。
SA本身的利息会进入SA。
那个头60K Additional的1%利息会进入SA。
MA的利息会进入MA，如果MA到了BHS（MA满了），则会到SA，如果同时SA达到或者超过FRS，才会去到OA。
这样说的话，只有一直上班/VC
才能让SA增长超过FRS，在已经到达FRS的情况下。
换句话说，只要达到FRS，因为SA的利息高过FRS的增长率，就能一直保持直至退休
换句话说，只要达到FRS，因为SA的利息高过FRS的增长率，就能一直保持直至退休
[本文发送自华新iOS App]
这样说的话，只有一直上班/VC才能让SA增长超过FRS，在已经到达FRS的情况下。
换句话说，只要达到FRS，因为SA的利息高过FRS的增长率，就能一直保持直至退休
前两句看不太懂。最后一句，目前来看是这样的
一旦SA达到或者超过FRS以后，每个月的Mandatory Contribution，加上年底进入SA的各种利息，应当会超过第二年FRS上调的幅度，也就是说第二年一开始SA就是超过新一年的FRS的，也就不能做RSTU Cash Top Up了。
直到55岁的时候，创建RA。RA的Top Up限额是ERS。这个时候就又可以用RSTU Cash Top Up了，只是钱是放进RA了。
------------------------
前两句看不太懂。不过很多人在40岁之前，SA就会达到FRS了。有的人甚至更早。
如果突然间有了一大笔钱，也可以直接RSTU Cash Top Up到SA，达到FRS。我知道一些人是这么做的，甚至把孩子们的SA也充到FRS了。
-------------------------
能不能Top Up和有没有减税额Tax Relief是两回事啊。
1，能不能Top Up
SA随时都可以Top Up到FRS。
RA随时都可以Top Up到ERS。
MA随时都可以Top Up到BHS。
2，有没有减税额Tax Relief
按照现在的规则，VCMA和RSTU to SA，两个项目，加在一起，每年一共有$8000的减税额。
举个例子，比如2023年，FRS是$198,800，BHS是$68,500。
不到55岁的某人，他的SA现在有$100,000，MA有$50,000
那么他可以：
1，如果他有大笔用不到的现金的话，可以直接把MA充到BHS，把SA充到FRS，一共就是放了$18,500 + $98,800进去。
但是明年报税的时候，他享受的减税额Tax Relief，还是只有$8,000。
2，他也可以只是简单的充SA$8,000，或者MA和SA加起来一共充$8,000
明年报税的时候，享受$8,000的减税额。
直到55岁的时候，创建RA。RA的Top Up限额是ERS。这个时候就又可以用RSTU Cash Top Up了，只是钱是放进RA了。
------------------------
前两句看不太懂。不过很多人在40岁之前，SA就会达到FRS了。有的人甚至更早。
如果突然间有了一大笔钱，也可以直接RSTU Cash Top Up到SA，达到FRS。我知道一些人是这么做的，甚至把孩子们的SA也充到FRS了。
-------------------------
能不能Top Up和有没有减税额Tax Relief是两回事啊。
1，能不能Top Up
SA随时都可以Top Up到FRS。
RA随时都可以Top Up到ERS。
MA随时都可以Top Up到BHS。
2，有没有减税额Tax Relief
按照现在的规则，VCMA和RSTU to SA，两个项目，加在一起，每年一共有$8000的减税额。
举个例子，比如2023年，FRS是$198,800，BHS是$68,500。
不到55岁的某人，他的SA现在有$100,000，MA有$50,000
那么他可以：
1，如果他有大笔用不到的现金的话，可以直接把MA充到BHS，把SA充到FRS，一共就是放了$18,500 + $98,800进去。
但是明年报税的时候，他享受的减税额Tax Relief，还是只有$8,000。
2，他也可以只是简单的充SA$8,000，或者MA和SA加起来一共充$8,000
明年报税的时候，享受$8,000的减税额。
可以啊按照现在的规则，VCMA和RSTU to SA，两个项目，加在一起，每年一共有$8000的减税额。
sorry …
又写错了… 我是想问OA account 是不可以这样操作的是么
[本文发送自华新iOS App]
前两句看不太懂。最后一句，目前来看是这样的一旦SA达到或者超过FRS以后，每个月的Mandatory Contribution，加上年底进入SA的各种利息，应当会超过第二年FRS上调的幅度，也就是说第二年一开始SA就是超过新一年的FRS的，也就不能做RSTU Cash Top Up了。
直到55岁的时候，创建RA。RA的Top Up限额是ERS。这个时候就又可以用RSTU Cash Top Up了，只是钱是放进RA了。
------------------------
前两句看不太懂。不过很多人在40岁之前，SA就会达到FRS了。有的人甚至更早。
如果突然间有了一大笔钱，也可以直接RSTU Cash Top Up到SA，达到FRS。我知道一些人是这么做的，甚至把孩子们的SA也充到FRS了。
-------------------------
能不能Top Up和有没有减税额Tax Relief是两回事啊。
1，能不能Top Up
SA随时都可以Top Up到FRS。
RA随时都可以Top Up到ERS。
MA随时都可以Top Up到BHS。
2，有没有减税额Tax Relief
按照现在的规则，VCMA和RSTU to SA，两个项目，加在一起，每年一共有$8000的减税额。
举个例子，比如2023年，FRS是$198,800，BHS是$68,500。
不到55岁的某人，他的SA现在有$100,000，MA有$50,000
那么他可以：
1，如果他有大笔用不到的现金的话，可以直接把MA充到BHS，把SA充到FRS，一共就是� (more...)
这样为什么有人top up to FRS
应该不是一年8k慢慢来才有的tax relief吗
[本文发送自华新iOS App]
sorry …又写错了… 我是想问OA account 是不可以这样操作的是么
不能
不能单独往OA里面充钱，只能选择VC3A Voluntary Contribution to Three Accounts，这样才有一部分钱会分到OA里面去，但是这个没有减税额。
这样为什么有人top up to FRS应该不是一年8k慢慢来才有的tax relief吗
哈哈，这个因人而异，没有固定的答案
每个人的情况和需求是不同的，所以采取的方式自然也是不同的。
CPF的利息高而且稳定，几乎无风险，特别是SA。所以一般建议尽早的把SA充到FRS，可以RSTU by Cash or OA->SA Transfer，这样可以早一点享受高利息。
Tax Relief，相比之下，可能没那么重要，特别是现在还有一个80K的个人Tax Relief的Cap。
1，如果有大笔现金，十几万二十几万，用途很明确，就是未来的退休金，那么就可以把MA充到BHS，SA充到FRS。甚至可以帮配偶以及子女，尽早地把MA充满，SA充到FRS。
2，收入没那么高，手头也没有那么多流动的现金，想享受Tax Relief，那么就每年充值MA/SA一共$8,000，享受$8,000的Tax Relief。
3，中间情况，手头有一些现金，用途也很明确，就是未来的退休金，同样可以充MA和SA。这样短时间内，也可以很快的把SA充到FRS。
------------------------------
当然，对于那些有本事自己投资，能够管理好高风险，同时享受高回报的人，CPF的4%利息，可能完全没有吸引力吧。他们的策略，可能是尽量少的把钱放进CPF，而是通过自己的方式进行投资，赚取可能的更高的回报。
所以，理财方案，也是因人而异，千人千方。
CPF的利息高而且稳定，几乎无风险，特别是SA。所以一般建议尽早的把SA充到FRS，可以RSTU by Cash or OA->SA Transfer，这样可以早一点享受高利息。
Tax Relief，相比之下，可能没那么重要，特别是现在还有一个80K的个人Tax Relief的Cap。
1，如果有大笔现金，十几万二十几万，用途很明确，就是未来的退休金，那么就可以把MA充到BHS，SA充到FRS。甚至可以帮配偶以及子女，尽早地把MA充满，SA充到FRS。
2，收入没那么高，手头也没有那么多流动的现金，想享受Tax Relief，那么就每年充值MA/SA一共$8,000，享受$8,000的Tax Relief。
3，中间情况，手头有一些现金，用途也很明确，就是未来的退休金，同样可以充MA和SA。这样短时间内，也可以很快的把SA充到FRS。
------------------------------
当然，对于那些有本事自己投资，能够管理好高风险，同时享受高回报的人，CPF的4%利息，可能完全没有吸引力吧。他们的策略，可能是尽量少的把钱放进CPF，而是通过自己的方式进行投资，赚取可能的更高的回报。
所以，理财方案，也是因人而异，千人千方。
来更新一下，确实后来又转走了。看来不同的人转的时间也不一样
不能不能单独往OA里面充钱，只能选择VC3A Voluntary Contribution to Three Accounts，这样才有一部分钱会分到OA里面去，但是这个没有减税额。
哦哦
明白了 谢谢你 耐心解释这么多次
[本文发送自华新iOS App]
哈哈，这个因人而异，没有固定的答案每个人的情况和需求是不同的，所以采取的方式自然也是不同的。
CPF的利息高而且稳定，几乎无风险，特别是SA。所以一般建议尽早的把SA充到FRS，可以RSTU by Cash or OA->SA Transfer，这样可以早一点享受高利息。
Tax Relief，相比之下，可能没那么重要，特别是现在还有一个80K的个人Tax Relief的Cap。
1，如果有大笔现金，十几万二十几万，用途很明确，就是未来的退休金，那么就可以把MA充到BHS，SA充到FRS。甚至可以帮配偶以及子女，尽早地把MA充满，SA充到FRS。
2，收入没那么高，手头也没有那么多流动的现金，想享受Tax Relief，那么就每年充值MA/SA一共$8,000，享受$8,000的Tax Relief。
3，中间情况，手头有一些现金，用途也很明确，就是未来的退休金，同样可以充MA和SA。这样短时间内，也可以很快的把SA充到FRS。
------------------------------
当然，对于那些有本事自己投资，能够管理好高风险，同时享受高回报的人，CPF的4%利息，可能完全没有吸引力吧。他们的策略，可能是尽量少的把钱放进CPF，而是通过自己的方式进行投资，赚取可能的更高的回报。
所以，理财方案，也是因人而异，千人千方。
你好 想请问几个问题
一旦SA达到或者超过FRS以后，每个月的Mandatory Contribution，加上年底进入SA的各种利息——这个之后可以每年复利4%是么
MA满了之后，会转去SA—-SA达到FRS还是能进来么？
MA top up 不可以从OA 是么？
谢谢
MA满了之后，会转去SA—-SA达到FRS还是能进来么？
MA top up 不可以从OA 是么？
谢谢
[本文发送自华新iOS App]
你好 想请问几个问题一旦SA达到或者超过FRS以后，每个月的Mandatory Contribution，加上年底进入SA的各种利息——这个之后可以每年复利4%是么
MA满了之后，会转去SA—-SA达到FRS还是能进来么？
MA top up 不可以从OA 是么？
谢谢
简单回复一下
是的，SA的年利现在是4%。
MA满了以后，原来要进入MA的这些钱，就会去SA。如果同时SA达到或者超过了FRS的话，这些钱就会去到OA。
MA满了以后，原来要进入MA的这些钱，就会去SA。如果同时SA达到或者超过了FRS的话，这些钱就会去到OA。
你好 想请问几个问题一旦SA达到或者超过FRS以后，每个月的Mandatory Contribution，加上年底进入SA的各种利息——这个之后可以每年复利4%是么
MA满了之后，会转去SA—-SA达到FRS还是能进来么？
MA top up 不可以从OA 是么？
谢谢
To my best knowledge, ...
一旦SA达到或者超过FRS以后，每个月的Mandatory Contribution，加上年底进入SA的各种利息——这个之后可以每年复利4%是么
>>> 对。
MA满了之后，会转去SA—-SA达到FRS还是能进来么？
>>> SA到达FRS后，不能再主动top up。但是salary contribution（包括bonus）分配给SA的部分以及SA自己产生的利息都会留在SA。FRS后，MA溢出的部分也不会进入SA。
MA top up 不可以从OA 是么？
>>> 不能，cash only。
>>> 对。
MA满了之后，会转去SA—-SA达到FRS还是能进来么？
>>> SA到达FRS后，不能再主动top up。但是salary contribution（包括bonus）分配给SA的部分以及SA自己产生的利息都会留在SA。FRS后，MA溢出的部分也不会进入SA。
MA top up 不可以从OA 是么？
>>> 不能，cash only。
华新中文网致力于为新加坡留学生、工作人士及华人同胞提供交流空间和服务平台
关于我们┊ 广告服务┊ 联系方式┊ 华新博客┊ 经典怀旧┊ 投递作品
Huasing Association 1999 - 2013
