快点还完可以入手下一个投资房呀，不然贷款额少。

记得mm已经有至少两套房子了还准备投资新加坡？ 我是感觉两套够了、再多可以考虑海外或者中国房产了 所以新加坡利息这么低，很想贷款还到天荒地老

看最高那档税率多少啦如果已经交11.5%，15%，18%甚至更高这一档，那就能省805，1050，1260等等等等的稅了 当然最主要的，这钱还是自己的，又不是捐款捐掉，所以不在乎这点流动性的，省点是点。

今年开始总扣除额有八万cap了这个就用不到了。

不缺流动性当然存cpf了这个2.5-4%的利率就是政府补贴的福利。任何一个投资组合总要有点低风险成分的，总资产上m的话配置十几万在低风险资产不为过。而且30年新加坡国债收益才不到2.5%，周围很多人都把孩子的cpf top up到顶，你可以算一下，复利是很powerful的。

不缺流动性当然存cpf了这个2.5-4%的利率就是政府补贴的福利。任何一个投资组合总要有点低风险成分的，总资产上m的话配置十几万在低风险资产不为过。而且30年新加坡国债收益才不到2.5%，周围很多人都把孩子的cpf top up到顶，你可以算一下，复利是很powerful的。

还可以topup孩子cpf到顶又长见识了 不过这个时间太久了，不太敢

孩子的怎么topup？

孩子一出生就有cpf account可以选择retirement sum topping up scheme来top up孩子的 special account。这个没有流动性，一次性的，最多161,000。55年后这笔钱值1.5m。适合财富自由的父母。 稍微有流动性的选择voluntary contribution scheme,top up Medisave account,每年最多37,740。 当然，这两种都不能扣税，纯粹是给孩子的saving。

孩子一出生就有cpf account可以选择retirement sum topping up scheme来top up孩子的 special account。这个没有流动性，一次性的，最多161,000。55年后这笔钱值1.5m。适合财富自由的父母。 稍微有流动性的选择voluntary contribution scheme,top up Medisave account,每年最多37,740。 当然，这两种都不能扣税，纯粹是给孩子的saving。

孩子一出生就有cpf account可以选择retirement sum topping up scheme来top up孩子的 special account。这个没有流动性，一次性的，最多161,000。55年后这笔钱值1.5m。适合财富自由的父母。 稍微有流动性的选择voluntary contribution scheme,top up Medisave account,每年最多37,740。 当然，这两种都不能扣税，纯粹是给孩子的saving。

孩子一出生就有cpf account可以选择retirement sum topping up scheme来top up孩子的 special account。这个没有流动性，一次性的，最多161,000。55年后这笔钱值1.5m。适合财富自由的父母。 稍微有流动性的选择voluntary contribution scheme,top up Medisave account,每年最多37,740。 当然，这两种都不能扣税，纯粹是给孩子的saving。

跟着政府的安排就好了0-55%（根据利率和需要调整）放在房子。贷款利率低时放CPF收利息，高时prepay。这部分不建议跟着安排放unit trust，因为选择／机会太少。 0-35%（根据市况调整）放在REIT。REIT价钱高时放CPF收利息，低时买入REIT。 0-10%放在黄金。 　 https://www.cpf.gov.sg/Assets/members/Documents/CPFISInvestmentProducts.pdf (more...)

请问您的100%是指手里的所有流动资产还是指CPF？理财小白学习中..

再用突然活跃的ID来骚扰就是撕主ID旧事重提的问题而不是一个个新ID验证这么无聊。

啊？你为什么突然怼我？？？我咋你了么？

要么dui你主ID？我尊重你上华新的需要和华新的和谐已经再三忍让，你不要不留空间，非得把这网搞得乌烟障气的！

啊？你为什么突然怼我？？？我咋你了么？