不等于现在的一百三十万。毛估估以后30年通货膨胀200％的话，相当于现在的43万.勉强追上通货膨胀还有剩，已经很不错了。

应该用1m而不是30万来计算。

另外楼主得买多么烂的房产30年才涨30％？

计算结果：
1.05＾30
=4.321942375150668

1.04＾30
=3.2433975100275414

1.05＾30
=4.321942375150668

30年后房产价值1M x 4.32=4.32M。

得到130万，所以计算通货膨胀之后一分不赚。

1.很少有私宅租金可以cover全部银行贷款+物业费+经纪费。在这里你为了计算方便高估了长期租金。
2.你假设30年私宅30年只涨30％，这个又太低，连基本通货膨胀都跑不赢。在这里你为了计算方便低估了长期房产升值空间。

其次，假设你的假设合理，那么30年后的确账面上赚了100万。但是根据3楼，你赚了没有要根据长期银行存款利利率/Cpf SA利率，

如果长期利率是5％，那么实际刚好打平。30＊（ 1.05 ^ 30 ）= 129.66，买房产，基本就是这种情况。
如果长期利率是4%， 30＊（1.04 ^ 30 ）= 97， 赚了33w。
如果长期利率是6%，30＊（ 1.06 ^ 30 ）= 172.3, 亏了30年后的 42.3w。

如果长期利率是3%， 30＊（1.03 ^ 30 ）= 73， 赚了130-73=57w。

最后，按照一个比较合理的假设，银行利率3％，租售比也是3％
http://bbs.huasing.org/wap/xbbs.php?B=172_15087903

30万存银行3％30年得73万。房产价值100万每年升3％30年得243万。升值170万。

但是你要30年每月还款
S$4,216.04 -（租金+各种费用）＄3250=＄966.
总共大概36万。

所以最后升值170-36=136万(30年后数字)

假设30万放银行是没有风险的。

投资房产的风险包括但不限于
1.租不出去的风险，自己能不能不用租金还贷
2.失业超过六个月，储蓄花光不能还贷的风险
3.房产大跌，金融危机，利率狂升
4.租金下降
5.离婚分财财产必须在低位卖
6.房产持有人生大病等（可以通过买保险解决）
7.政府以所谓“市价”征收等

前提是有房子住。

还可以存三个银行，每个十万。

了吗？不看就喷。。。