只不过感慨一下罢了。
就像硬要内向的人去大街上找陌生人聊天一样，做不来就是做不来。
无关什么学习，优点。

就像有的人宁愿出ABSD也不愿意卖组屋，还有的人非大巴窑不买。房产市场本身就是个没有标准的市场，各有各的偏好，各花入各眼

其中的Studio出租真的会牺牲隐私吗？

租客长年累月根本见不到面，所以看租客的profile. 找不到合适的不租就好了，比较等孩子大点也就不出租了。1500月供其实不是什么大事

如果投资房产以养老为目的，维持正现金流，稳定小幅增长自然是极好的
但如果以财富增长为目的，房产的流动性是比较差的，而且楼主的portfolio 对rental的exposure非常大。我个人会考虑在合适时机出手小户型，用这笔钱买买ETF什么的，如果楼主还是喜欢房子可以投资更有潜力的。毕竟当年68万买，现在卖也有不错的涨幅了，未来升值空间有限
正现金流是好的但也不是投资的目的，个人意见仅供参考哈

趁年轻，还是可以操作

至于其他高端的， 股市啊汇市啊block chain之类的， 普通老百姓不容易玩啊

楼主的经历可以参考，但每个人情况都不同，要考虑什么样的组合适合自己。我觉得比较理想的投资组合是既有流动性好的和相对流动性差一点的，有稳妥的也有high risk high return的，比例的话看自己的risk appetite
而且，很重要的是要时不时review一下自己的投资组合，看有没有什么需要调整的。所以投资是一项lifelong exercise

hero

踩着高跟鞋跳了一个完美的华尔兹

赞！

衷心的说声：谢谢你

也衷心的祝福你，愿意分享并诚恳的面对一指禅。

条理清晰，目标明确，做事果断。

很像以前的我，hoho

组屋+公寓也不错呀 大些的组屋比shoebox公寓ROI可能高些 也不用麻烦卖了再买吧

你没看明白，楼主是一人一套的节奏，组屋现在很明显升值有限啊

谢谢解释

同时也给大家提供了EC的可行性方案，99/1

干货满满
另外难道只有我八卦m司奖金颇丰吗

过两天发个spreadsheet
大胸弟可以按照这个表大概算一下，和其它投资例如cpf account, ETF, reits, bond etc 比较下，作为一个20-30年的投资，你的钱是否work hard enough for you, 而这个计算是要在出手前就好算好的。

套用比较数理的算法也是有一些比较虚的或者主观的地方。
比如，我和老婆两人都用了大部分的CPF。但是老婆的CPF严格意义上来说其实是在还自住的这一套。4000月供之中利息部分是1600，加上250的物业费，可以说1850是住房的成本，其他部分确实相当于把CPF存进了房子里。把自住的房子拉成一个30年的投资，就要看年华涨幅有没有2.5%了，这个很难说，有主观成分。还有要看入场时机，同样是当30年的投资，入场价位高低也会让年华收益看起来很不同。而在孩子还小的时候，studio出租就是额外的收入，有点算点，就当外快了。假设是不出租的，那么这个成本就当租了一整套组屋住着，我是这么quantify convenient yield的，这么算1850不算贵。

回到一房，把我老婆的公积金当做养自住公寓了，那么一段一房可以说是完全自己养自己。我们完全忽略利息浮动和房价波动，假设租金可以一直cover月供，那可以把PV当做15万6，FV68万，当做一个30年的zero coupon bond, 这么算yield to maturity是不会差。至于把利息浮动，房价波动，入场价格高低放进去，计算yield to maturity就会再次加入个人预期的主观因素。